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【公安部刑侦局公布】十类高发电信网络诈骗手段及防骗提醒(二)

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发表于 2019-4-3 07:02 PM | 显示全部楼层 |阅读模式
冒充熟人领导电话诈骗
受害人接到电话后,诈骗分子直呼其名,并用领导口吻要求“明天到我办公室来一下!”当受害人以为是其某位领导或熟人,并问“是某总、某局长吗?”诈骗分子便作肯定答复。几天后,诈骗分子再次来电,称自己正在开会,找借口要求受害人准备现金送给客人。稍后,诈骗分子会要求改为向某账号转账汇款,此后继续冒充领导或熟人实施诈骗,直到受害人发现上当受骗。
案例
在甘肃兰州某事业单位工作的珊珊,睡梦中被电话吵醒,对方声称“我是你的领导”,听声音很像上司孟主任。尽管口音略有些异样,但珊珊想到最近孟主任做了牙科手术,可能因此声音变了,就没起疑心。第二天早上8点多,快到单位的她再次接到了“变了声”的“孟主任”的电话。虽然对垫钱这件事有些不乐意,但珊珊平时对孟主任敬畏有加,不敢多问,再加上对方反复强调留好凭证,可以报销。珊珊就没有再怀疑,半小时内先后3次在ATM机上向“孟主任”转账3万元。事后,她一核实,才意识到自己被骗。
防诈提醒
诈骗分子掌握了大量的受害人姓名和电话,他们面向全国各地的不特定人士打电话,电话拨打的次数多了,便增加了成功的概率。当受害人遇到某一个特定声音,以为是自己熟悉的人,就对此深信不疑了。事实上,受害人只要陷入对方的圈套,转账往往在短时间内完成。犯罪分子收到钱后又会很快转移出去,整个过程一般也不会超过三四个小时。
对此类诈骗,一是听口音,这种诈骗类型具备比较强的地域特征,犯罪嫌疑人一般南方口音比较重,当接到这类口音电话时,要提高警惕。
二是问虚实,对方获取了事主部分信息,但是信息有限,可以反问对方是否是身边可以看到的人,如对方顺口回复,就可确认是骗子无疑。
三是如不能确定对方身份,可详述具体事件进行确认。如对方称是单位领导不方便直接问时,可向同事侧面了解领导相关情况,谨慎核实。
冒充网购客服退款诈骗
受害人接到电话后,诈骗分子自称是淘宝、京东或其他购物平台的客服或卖家,可以详细报出受害人的个人订单信息,并称订单无效要“退款”、或者“退货给补偿”等,引诱受害人点击钓鱼链接、或引导受害人扫描二维码等,将钱卷入自己的账户。
案例
2018年6月6日,嘉兴市居民黄某报案称,被不法分子冒充“天天快递”的客服,以需要撤销投诉并给予3倍的理赔为诱饵,诱使其点击钓鱼网站的方式被骗19980元。公安机关经过大量工作,捣毁窝点11个,抓获赖某等福建龙岩籍犯罪嫌疑人40余名,扣押手机80余部、手机卡500余张、银行卡700余张、作案电脑20余台、现金50万元,冻结涉案资金1000余万元。
防诈提醒
一是当遇到自称卖家的电话说需要退款或者重新支付时,要亲自登录官方购物网站查询,或者拨打正规客服,不要轻易点击所谓店家提供的网址,更不能在这些网页上填写相关信息。
二是各类购物平台的客服人员不会提出用户提供个人银行卡信息及转账要求。三是银行卡号、验证码信息一定要保管妥当,不要轻易外泄。
QQ(微信)冒充老板(亲友)诈骗
诈骗分子通过假冒企业老板的微信、QQ等,添加企业财务人员为好友,随后,模仿老板的口吻向财务人员下达转账指令,又或者将财务人员被拉进所谓“公司高管群”,让财务人员信以为真,将钱款打入诈骗分子指定的账户。
案例
广州白云的赵女士突然收到微信信息,一个和老板一模一样的微信添加好友请求。赵女士没多想就加了,印象中老板是有第二个微信的,所以她并未怀疑,而且这个“老板”刚添加完好友,就用一种相当熟悉的口吻和命令式的语气向她下达工作指令。
赵女士公司规模并不算特别大,所以老板时不时也会亲自过问账目。从当时的聊天记录来看,在拿到公司流水单的5分钟之后,对方就发来了一个截图,要求汇货款33万到一个账号,并流畅回答了赵女士的一系列问题。但是到了中午,真假老板两个人同时联系赵女士。真老板吩咐她一件事情,假老板又跟她在微信说另外一件事。赵女士把事情原委向真老板和盘托出后,才醒过神来,立刻冲到银行,但是已经太迟,对方账户的钱款已经转走
防诈提醒
一是微信、QQ添加好友要谨慎,发现QQ、微信被盗,马上通知亲友、同事,防止冒你之名行骗。
二是财务人员应当严格按照财务制度和工作流程处理财务事宜,不能因任何特殊原因违规操作。
三是不要在QQ、微信上处理财务事宜,凡是涉及资金转账事宜的必须当面或者电话核实。

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